Esta é a melhor maneira de investir em vinhos finos

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Como muitos de vocês, gosto de um bom copo de vinho. Eu não me considero um conhecedor de vinhos de forma alguma. Mas eu conheço um bom vinho quando provo. Muitos de vocês podem pensar no vinho fino como caro. Talvez seja o caso. Mas nem sempre é assim.

Embora muitos de vocês sejam colecionadores de bons vinhos, você já pensou nisso como um investimento? Na minha experiência, a maioria das pessoas não. Eles sabem que a qualidade dos vinhos que coletam melhorará. A maioria sabe que o valor aumenta também. No entanto, a maioria das pessoas que conheço que coleciona vinho fino não o vê como um investimento. É uma paixão, uma passagem ativa. Eles gostam de pegar uma boa garrafa para o jantar. Eles gostam de compartilhar seu estoque com a família e amigos.

Conheço algumas pessoas que têm mais de 2.000 garrafas em seus porões. E eles podem dizer com precisão o que é cada garrafa, o que pagaram por ela e por quanto tempo ela envelhece. Aqui está o problema. Quando você toma tanto vinho, é quase impossível beber tudo.

Em algum momento, o vinho vai mal. Quando isso acontece, você não apenas perde o dinheiro que gastou com isso, mas também não aproveita. Ao longo dos anos, tive dois clientes que se viram nessa posição.

Deixarei a discussão da psicologia do que levaria alguém a tomar tanto vinho para os outros. Gostaria, no entanto, de oferecer a quem gosta de vinho, mas não tem tempo ou inclinação para coletar e adega uma oportunidade de aprender e potencialmente ganhar algum dinheiro investindo em vinho fino.

The Money Mix

Talvez você goste de vinho. Talvez você não. Seja qual for o lado da moeda em que você se encontra, quero apresentar a você uma oportunidade única que a equipe do The Money Mix (TMM) descobriu recentemente. Um breve histórico sobre o TMM.

Como muitos blogs que escrevem sobre dinheiro e finanças, as marcas nos procuram para nos fazer representar e promover seus produtos. Francamente, ignoramos a grande maioria dessas ações. Somos muito seletivos quanto ao que colocamos em nosso nome e reputação. A Vinovest, uma empresa que oferece uma maneira única de investir em vinhos finos, era uma marca que sentimos oferecer uma das ofertas de investimento mais exclusivas que vimos. Por isso, concordamos em apresentá-los a você, nossos leitores, e revisar sua oportunidade única de investir em vinhos finos.

Sobre Vinovest – Sommeliers

A primeira coisa que você precisa saber sobre o Vinovest é isso. Eles reuniram algumas das melhores mentes da indústria do vinho para supervisionar suas seleções de vinhos. O que me faz dizer isso? Duas palavras – Mestre Sommeliers. Um Sommelier é, no mais simples dos termos, um especialista em vinhos. Existem quatro estágios de treinamento para se tornar um mestre sommelier. Como muitas designações hoje em dia, existem várias opções no treinamento de Sommelier. A organização principal é o Tribunal dos Mestres Sommeliers. Fique comigo. Você entenderá por que isso é importante em breve.

O Tribunal dos Mestres Sommeliers concedeu sua primeira designação de Mestre em 1969 no Reino Unido. Vários anos depois (1977), o Tribunal foi reconhecido “Como o principal órgão de exame.” O Master Sommelier é um clube exclusivo. Existem 269 deles em todo o mundo, dos quais 172 fazem parte do capítulo americano (Fonte: https://www.mastersommeliers.org/about). O que isso tem a ver com Vinovest? Muito.

A equipe consultora de vinhos da Vinovest inclui três Master Sommeliers. E um sommelier avançado. Esse grupo supervisiona as seleções de vinhos que entram em suas carteiras de investimento. Tornar-se um mestre sommelier não é brincadeira. Existem quatro etapas no processo que incluem um exame no final de cada uma.

  1. Curso e exame introdutório de sommelier
  2. Curso e Exame de Sommelier Certificado
  3. Curso Avançado de Sommelier e Exame
  4. Master Sommelier Diploma e Exame
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Os candidatos devem concluir todos os quatro níveis para obter o Master Sommelier Diploma. É um clube de prestígio. E a equipe tem três membros, e um que está a um passo de distância. Isso mostra um compromisso com a qualidade e uma paixão pelo setor.

Vinho Fino Como Investimento

Agora, vamos examinar o mérito de investir em vinhos finos e falar sobre como o Vinovest facilita para qualquer um fazer isso.

Embora a maioria dos especialistas não considere o vinho uma classe de ativos no sentido tradicional, ele se encaixa muito bem na categoria de investimentos alternativos. As classes de ativos mais comuns são investimentos como ações, títulos e dinheiro. Essas classes de ativos compõem a grande maioria das carteiras de investidores. Muitos especialistas dizem que um portfólio de investimentos adequadamente diversificado deve incluir classes de ativos alternativas.

Investimentos alternativos são coisas como private equity, fundos de hedge, futuros administrados, commodities e vários tipos de imóveis. Esses investimentos geralmente estão disponíveis apenas para investidores credenciados. Em essência, os investidores credenciados são indivíduos de alto patrimônio líquido ou investidores institucionais que precisam atender a certos requisitos de renda e patrimônio líquido. Em outras palavras, eles excluem os investidores comuns.

Muitas empresas de investimento viram a oportunidade de criar investimentos alternativos disponíveis para investidores não credenciados. O setor imobiliário com financiamento coletivo é um excelente exemplo dessa tendência. Vinovest aproveitou a oportunidade para desenvolver um investimento em vinhos finos e disponibilizá-los a investidores menores.

Por que investir em vinhos finos?

O vinho fino, como outros investimentos alternativos, oferece retornos não atrelados aos altos e baixos dos mercados de ações e títulos. A vantagem para os investidores é que esses ativos não aumentam e diminuem nos mercados tradicionais. Eles podem oferecer um retorno mais estável. Por um lado, você não verá os preços cotados diariamente, semanalmente ou até mensalmente. Em mercados voláteis, isso é uma coisa boa. O vinho fino, comparado a alguns dos investimentos alternativos mencionados anteriormente, tem menos volatilidade a longo prazo.

A vantagem para os investidores é que esses ativos não aumentam e diminuem nos mercados tradicionais. Eles podem oferecer um retorno mais estável. Por um lado, você não verá os preços cotados diariamente, semanalmente ou até mensalmente. Em mercados voláteis, isso é uma coisa boa. O vinho fino, comparado a alguns dos investimentos alternativos mencionados anteriormente, tem menos volatilidade a longo prazo.

A correlação descreve como diferentes ativos se movem com o mercado. É usado pelos investidores para determinar o mix de ativos incluídos em suas carteiras. Se uma classe de ativo estiver correlacionada positivamente (se move na mesma direção para cima ou para baixo ao mesmo tempo), ela oferece pouca diversificação. Por outro lado, se uma classe de ativo tem uma correlação baixa ou negativa (se move em uma direção diferente de outros ativos), fornece boa diversificação.

A equipe da Vinovest mediu a correlação de seus portfólios nas duas últimas crises do mercado. Eles acharam negativo, o que significava boa diversificação.

Como investir em vinhos finos

Lembre-se de que investidores credenciados e não credenciados podem investir com o Vinovest. O investimento mínimo é de apenas US $ 5.000. Isso abre as portas para um grupo de investidores muito maior do que o investimento alternativo típico.

Cada investidor recebe um portfólio personalizado de vinho. Esses vinhos podem incluir alguns dos vinhos mais procurados do mundo. Lembre-se de que, quando você investe em uma carteira de vinhos finos, tenha certeza de que possui essas garrafas ou caixas de vinho individuais. Vinovest não securitiza os vinhos. Em outras palavras, você não possui ações ou unidades que representam interesses de propriedade. Você possui a garrafa ou caixas de vinho. É um ativo difícil, não compartilha. Como os investidores não estão comprando ações ou derivativos representando propriedade, eles não se enquadram na lei de valores mobiliários. Isso significa que qualquer pessoa pode comprar através de sua plataforma.

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Os investidores podem investir em um dos dois planos de bom vinho – equilibrado ou agressivo. Quando um investidor abre uma conta, ele responde a algumas perguntas curtas que ajudam a determinar qual plano melhor se ajusta ao seu perfil de risco. Abaixo está uma breve descrição dos dois planos.

  • Equilibrado – Os vinhos do plano equilibrado são provenientes das vinícolas mais bem estabelecidas que demonstraram ter preços mais estáveis ​​historicamente.
  • Agressivo – Os vinhos do plano agressivo são provenientes de vinícolas de mercados emergentes de vinho (diferentes de países emergentes). Estes vinhos têm retornos históricos que estão acima do mercado nos últimos anos.

Aqui está o que a equipe da Vinovest diz sobre como eles vêem o risco de investimento, “Observamos a porcentagem do portfólio alocado para cada vinho, a volatilidade histórica desse vinho e o valor total do investimento do cliente.” Eles tomam muito cuidado ao tentar garantir que os investidores estejam no plano de vinhos mais adequado.

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Garantia e armazenamento de vinho

Uma das melhores partes de investir em vinhos finos com o Vinovest é a sua simplicidade. Antes de comprarem caixas ou garrafas de vinho, certificam sua autenticidade. Por que isso é importante? Ajuda a reduzir a possibilidade de fraude nos vinhos que compram. Além disso, eles dão um passo adiante para minimizar ainda mais o risco de investimento.

O vinho dos investidores é armazenado em suas instalações de última geração, que fornecem condições ideais de temperatura e umidade controladas o tempo todo. Armazenar o vinho em temperaturas e umidade ideais permite que ele envelheça, melhore em qualidade e forneça a melhor oportunidade para o valor aumentar.

As instalações de armazenamento estão na França, no Reino Unido, na Suíça e em outros locais ao redor do mundo. Vinovest nos diz que a família real britânica usa esses mesmos fornecedores de armazenamento de vinhos finos. Se for bom o suficiente para eles, isso indica que essas instalações estão entre as melhores da indústria.

A equipe escolhe as instalações de armazenamento para que não precisem pagar impostos ou outras taxas quando comprarem ou venderem os vinhos. Eles usam apenas instalações vinculadas. O uso dessas instalações significa que eles podem oferecer aos investidores uma apólice de seguro completa sobre o valor de reposição de seus vinhos. Esse é um grande benefício que pode proporcionar tranqüilidade aos investidores.

Escolhendo vinhos finos

A equipe de especialistas da Vinovest pode adquirir vinhos de vinhedos e vinícolas em todo o mundo. Eles adquirem seus vinhos diretamente das vinícolas, comerciantes e através das trocas globais de vinhos. É por isso que os investidores podem ter certeza de que recebem apenas vinhos legítimos e de alta qualidade. Também oferece preços mais transparentes.

Existem muitos pontos de dados que determinam se um vinho vale a pena investir ou não. Veja como a equipe descreve o processo:

“O portfólio de vinhos de cada cliente é personalizado com base no apetite ao risco e no valor do investimento desejado. Em seguida, levamos em conta milhões de pontos de dados históricos sobre preços de mercado secundário, liquidez, marca do produtor e patrimônio. Também usamos diferentes pontuações de críticos, idade, força regional de safra, bem como a relação risco-retorno de diferentes safras para comprar vinhos que acreditamos aumentar em valor. ”

Existem taxas?

Sim. Existem taxas quando você investe em vinhos finos. A Vinovest cobra uma taxa de 2,85% que cobre todos os seus serviços, incluindo a compra e venda de vinho, armazenamento, seguro, certificação contra fraude e gerenciamento das carteiras de vinho.

Se você tivesse que passar por qualquer outra solução tradicional, provavelmente pagaria 10% a um corretor ou casa de leilões. Eles não oferecem garantias sobre se os vinhos são autênticos. Você precisa descobrir sua própria solução de armazenamento. Quando você decide vender o vinho, paga de 10% a 20% para vender.

O Vinovest usa a tecnologia para otimizar todo o processo. É por isso que eles podem manter as taxas em 2,85%.

Quando você considera as taxas tradicionais cobradas na maioria dos investimentos alternativos, a taxa de 2,85% é razoável. Embora os custos de investimentos alternativos tenham caído, não é incomum os gerentes cobrarem uma taxa anual mais uma porcentagem dos lucros.

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Você não precisa se preocupar com isso aqui. A taxa de 2,8% ao ano é a única taxa cobrada.

Como você recebe relatórios sobre o seu vinho?

Como o investimento em Vinovest é uma plataforma on-line, os investidores podem acessar relatórios sobre seus vinhos a qualquer momento por meio de sua conta on-line. Esses relatórios on-line mostram o valor atual dos vinhos nas carteiras de um investidor.

Além disso, a Vinovest fornece relatórios trimestrais detalhados, onde recapitula o mercado de vinhos e mostra o desempenho do portfólio dos investidores.

Você pode beber seu vinho?

Para quem quer desfrutar de um bom vinho, a resposta para a pergunta é sim; você pode beber qualquer um dos vinhos que possui. Você pode solicitar o envio de qualquer uma de suas garrafas pelo custo do frete.

Para os entusiastas do vinho, parece o melhor dos dois mundos.

Que tipo de devoluções você pode esperar?

Obviamente, a resposta depende de uma variedade de coisas. Quanto você tem para investir? Quanto tempo você vai mantê-lo? Esses são os dois fatores principais. Quanto maior o valor do investimento, mais você poderá comprar os vinhos de primeira linha.

O vinho fino fornece retornos ano a ano de 11,6% em média desde meados dos anos 80, o que significa que realmente superou o S&P 500. Também demonstrou menor flutuação de preços do que os ativos alternativos tradicionais, como ouro e imóveis. Abaixo está um gráfico dos retornos dos dez melhores vinhos finos.

Acelga mostrando retornos dos dez melhores vinhos finos

Esses vinhos estão, é claro, na extremidade alta do espectro. Este artigo da Forbes oferece mais informações. Um artigo da Bloomberg também fala sobre a vantagem de investir em vinhos finos.

Pensamentos finais

Investir em vinhos finos provavelmente é algo que a maioria de vocês nunca leu. Você provavelmente pensou que não tinha conhecimento suficiente. Ou talvez você soubesse, mas não tinha o dinheiro que achou necessário para começar e aumentar sua coleção.

A plataforma online de investimentos em vinhos finos da Vinovest pode ser a oportunidade que você nunca soube que existia. Por apenas US $ 5.000, você pode participar da crescente lista de investidores em vinhos finos. Você pode assistir seu portfólio crescer ou pedir que eles enviem garrafas para beber a qualquer momento. Embora eu não tenha mencionado anteriormente, outro benefício do plano Vinovest é a liquidez. Você pode vender todo ou parte do seu portfólio a qualquer momento.

Se você já pensou em querer um investimento alternativo, mas não sabia por onde começar, considere investir na plataforma de vinhos finos da Vinovest. Se o fizer, obterá um investimento que tem uma correlação baixa ou negativa com as classes de ativos tradicionais, requer um pequeno investimento inicial e oferece retornos competitivos.

E que outra opção de investimento oferece a oportunidade de beber seus lucros, se você desejar?

Brincadeiras à parte, incentivamos você a dar uma olhada mais de perto nesta plataforma exclusiva. Achamos que você ficará feliz por ter gostado.

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