Erros tributáveis ​​que artistas e freelancers cometem

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Erros tributáveis ​​que artistas e freelancers cometem

Erros tributáveis ​​que artistas e freelancers cometem | quebradoGIRLrich

O sistema tributário americano faz meu sangue ferver quando penso muito nele. Não apenas as leis tributárias bastante insanas, com lacunas ridículas para os ricos, mas a simples complicação de arquivá-las.

Como alguém que faz turnês há anos, eu gosto particularmente das vezes em que tive que apresentar 20-30 estados de declarações de impostos, especialmente porque quase todos os programas de impostos são configurados para cobrar por estado em que você registra (com a notável exceção de App TruPoint Tax).

Abaixo estão alguns erros que cometi pessoalmente, alguns relatados por amigos e alguns que descobri com algumas pesquisas.

  1. Não declaração de impostos trimestrais.

Se você geralmente trabalhou para uma grande empresa que reteve seus impostos para você, provavelmente está acostumado a declarar seus impostos uma vez por ano antes de 15 de abrilº. Existem muitas pessoas nas artes que trabalham para essas empresas em tempo integral e nunca precisam se preocupar com a luta freelance. No entanto, se você for um empreiteiro 1099, na verdade deve pagar impostos estimados 4 vezes por ano.

O IRS dá a você uma pequena margem de manobra para acertar no primeiro ano como contratado, mas geralmente você terá que pagar uma multa se não fizer isso trimestralmente. Se você for uma pessoa física ou um único proprietário, deverá apresentar uma declaração trimestral se espera pagar mais de US $ 1.000 em impostos.

Isso também significa que, se você trabalhar com uma combinação de W-2 (onde a empresa retira os impostos para você) e 1099 empregos, se você deve mais de US $ 1.000 em impostos sobre esses 1099 empregos, ainda precisará arquivar esse imposto trimestral. Você pode pular essa dor de cabeça se decidir reter mais do seu trabalho W-2 para cobrir o que também deveria dos trabalhos de 1099, mas isso pode ser difícil de fazer como freelancer de artes indo de contrato em contrato.

Para obter mais informações, você pode verificar a discussão do site do IRS sobre impostos trimestrais aqui.

  1. Não planejando para todos os impostos.

História divertida: se você trabalha por conta própria, paga um imposto adicional de 15,3% sobre seus ganhos para a previdência social e o Medicare (também conhecido como imposto de trabalho autônomo, verifique as informações do IRS aqui). Para aqueles empregados em posições W-2, esse imposto é geralmente dividido 50/50 entre o empregado e o empregador. Como você é ambos, se for autônomo, terá que pagar esse imposto extra.

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Então, digamos que você ganhe $ 10.000 (e nosso exemplo aqui irá ignorar o poder das deduções). Como as leis tributárias são tão confusas quanto possível, 92,35% do que você ganha está sujeito a imposto de trabalho autônomo, então você será tributado em $ 9.235. 15,3% de $ 9.235 é $ 1.413. Uma coisa boa (?) Sobre isso é que você pode deduzir metade desse valor, que é US $ 706, então, como agora todos os impostos adicionais estão sendo tributados em US $ 9.294, você cai para uma faixa de imposto mais baixa em 2020 e deve 10% ou $ 929. Seus impostos são de $ 2.342 até agora.

Então não se esqueça do seu estado. Talvez você tenha a sorte de viver em um estado sem imposto de renda (o que é um excelente hack fiscal) ou talvez, como eu, viva em Nova Jersey. Em Nova Jersey, isso estaria na faixa de tributação mais baixa de 3,5%. 3,5% de $ 9.235 é $ 323.

Portanto, o total de impostos que eu enviaria sobre esses $ 10.000 é $ 2.665.

Ser atingido por um número como esse trimestralmente sem ter reservado o suficiente para pagá-lo pode ser muito difícil, então não seja pego.

  1. Não salvando seus recibos.

No entanto, é muito fácil reduzir a quantia que você deve como um empreiteiro autônomo por meio de deduções.

Você precisa estar preparado para comprovar cada dedução. Além disso, quanto mais organizado você for com esta etapa, mais barato poderá ser o pagamento de seus impostos.

Muitos contadores cobram com base no tempo que levam para fazer seus impostos. Se você jogar uma caixa de sapatos com recibos desorganizados para eles, vai levá-los horas. Eu mantenho o meu organizado em uma planilha com data, local, valor e notas e cada tipo de dedução tem sua própria página de planilha.

Os contadores sempre me perguntam: “você tem os recibos, certo?” e eu faço, mas é muito fácil para eles ver os totais e até mesmo olhar para aquela seção de notas para explicar quaisquer receitas que são legítimas porque eu trabalho com artes, mas podem parecer incompletas para um auditor.

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Você precisará guardar esses recibos por pelo menos três anos.

  1. Não aproveitando todas as suas deduções.

Por falar em deduções legítimas, aqui está uma lista da Freelance Taxation e Stride Health:

  • Comissões de Agente
  • Materiais de arte
  • Livros, revistas, material de referência
  • Presentes de negócios
  • Seguro empresarial
  • Refeições de negócios (dedução de 50%)
  • Táxis, metrô, ônibus
  • Aulas e workshops
  • Copiando, imprimindo
  • Eventos culturais / taxas de entrada em museus / ingressos de teatro
  • Quotas
  • Taxas de entrada
  • Equipamento e software
  • Filme e processamento
  • A gás e elétrica
  • Headshots
  • Plano de saúde
  • Despesas de Home Office
  • Instrumentos
  • Internet
  • Taxas legais
  • Associações (organizações profissionais)
  • Mensageiros, transportadores de correio privado, postagem
  • Material de escritório
  • Promoção
  • Taxas de ensaio e estúdio
  • Aluguel de estúdio ou home office
  • Preparação de imposto
  • Telefone
  • Roupas Teatrais
  • Viagem
  • Despesas com veículos (57,5 centavos por milha dirigida para o trabalho)
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Essencialmente, se você o usa para o trabalho e é “normal e necessário”, você pode deduzi-lo. Quando você passa a ser luxuoso ou extravagante, é quando você se depara com uma auditoria.

Existem alguns a serem observados (mas é claro, use-os, se forem legítimos), porque eles são notórios por serem cuidadosamente examinados pelos auditores.

O escritório doméstico afirma estar no topo da lista. Você pode multiplicar a metragem quadrada de seu escritório pela taxa padrão de $ 5 e deduzir esse valor ou pode controlar as despesas reais. Despesas diretas seriam os móveis específicos para o escritório, suprimentos como canetas, lápis, tinta de impressora, etc. As despesas indiretas seriam sua hipoteca e seguro, que você dividiria o custo total pela porcentagem de sua casa usada para negócios.

Outra coisa que muitas vezes é sinalizada para nós nas artes é que os eventos culturais são dedutíveis. Se você assistir a 20 peças da Broadway e tentar deduzi-las, mas não trabalhar na Broadway, isso pode parecer muito vago para um auditor. Se você nunca trabalhou para um circo, eles podem se perguntar por que você tem uma tonelada de ingressos de circo.

Eles deveriam ser uma pesquisa legítima para você. Na planilha que mencionei acima, na coluna de notas, escrevo especificamente como os ingressos que reivindicar se relacionam com minha carreira. Se eu fosse auditado, poderia apontar essa coluna para o auditor, puxar meu currículo e mostrar as conexões.

As refeições são semelhantes, acompanhe com quem você estava e sobre o que você falou na sua planilha ou no recibo. Não precisa ser uma transcrição completa de sua discussão, você pode simplesmente colocar frases-chave como “oportunidades de emprego”, “horários”, “reunião de pré-produção”, “jantar de trabalho para o Show X”.

Cuidado com as roupas que você deduz. Aqueles de nós que estão nos bastidores podem reivindicar coisas como roupas pretas e botas de trabalho. Para vocês que estão no palco, um exemplo de algo que não deveriam reivindicar são as roupas de ginástica que usam para ensaiar. Um exemplo de uma reivindicação legítima seria seus sapatos de dança.

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O fato é que existem muitas deduções que você pode reivindicar completamente quando trabalha com artes; a verdadeira chave é apenas rastreá-las bem.

  1. Extratos de cartão de crédito são tão bons quanto um recibo.

Isso é um grande nope. O extrato do cartão de crédito prova que você pagou a um fornecedor, mas não diz o quê. Você precisa manter os recibos discriminados para seus registros.

  1. Não retendo imposto de seus pedidos de desemprego.

Para muitos de nós, chega um momento em que temos que pedir algum desemprego. O desemprego na maioria dos estados permite que você selecione se deseja impostos retidos ou não.

Se for possível, retenha seus impostos de seus pagamentos em vez de se surpreender na hora do imposto com o fato de que todos esses pagamentos são tributáveis.

Leve também em consideração o que você já ganhou durante o ano. Você pode solicitar que o escritório do Seguro Social aumente o valor que está sendo retido para corresponder à faixa de imposto que você sabe que provavelmente acabará.

  1. Combinando despesas pessoais e comerciais.

Um erro comum que os freelancers cometem é colocar despesas pessoais em seus cartões de crédito comerciais e despesas comerciais em seus cartões de crédito pessoais. Embora isso não resulte em fracasso total, torna o rastreamento de suas despesas mais difícil – e rastrear suas despesas claramente é o nome do jogo freelance.

  1. Ignorando contas de aposentadoria

Embora seja sempre uma boa ideia contribuir para suas contas de aposentadoria, eles podem ser usados ​​de forma muito estratégica ao fazer seus impostos. Você pode deduzir as contribuições para contas de aposentadoria qualificadas, como autônomo 401ks e IRAs. Se você estiver à beira de uma faixa de impostos mais baixa, pode economizar dinheiro em seus impostos colocando o suficiente em uma dessas contas (ou em um HSA, se você tiver um plano de seguro saúde qualificado) para reduzir sua renda para a próxima faixa de impostos .

Esteja ciente de que todas as informações acima são baseadas nos Estados Unidos, eu mal entendo nossas complicadas leis tributárias, muito menos as leis de outros países.



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